Quand on discute d’enjeux successoraux, il y a quelques questions qui reviennent pratiquement à tous les coups: que se passe-t-il avec les sommes placées dans le REER ou le FERR d’une personne suivant son décès? À qui seront-elles transférées? S’agit-il de sommes imposables? Il est important de prévoir à qui reviendront ces sommes, en désignant clairement qui en seront les bénéficiaires au moment du décès, en tenant compte entre autres choses de l’impact fiscal que ce transfert peut avoir sur leurs propres finances, en fonction de leur relation avec le défunt ou la défunte.
Pour y voir plus clair, Philippe Veilleux, gestionnaire de portefeuille adjoint chez Medici, analyse les principales formules de transfert des fonds placés dans un REER ou dans un FERR, dans la capsule vidéo ci-contre.
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