Investir dans Tesla a porté chance à un jeune investisseur autonome, qui a vu son portefeuille passer de 88 000 $ à 415 M$… en moins de deux ans. Son histoire offre toutefois des leçons précieuses, parce qu’il a ensuite tout perdu.

Pierre-Olivier Langevin et Yannick Clérouin, gestionnaires de portefeuille et associés de Medici, présente ce cas hors du commun dans notre plus récente vidéo.

L’histoire de cet investisseur est détaillée dans une poursuite déposée au début octobre à la Cour suprême de la Colombie-Britannique. 

Le plaignant, un charpentier dans la vingtaine, a approché une institution financière pour un obtenir un prêt hypothécaire en vue d’acheter une maison. Au lieu de répondre à ce besoin, les conseillers de la banque lui auraient offert leur service de gestion de portefeuille et l’auraient incité à suivre une stratégie fiscale inadaptée à sa situation. 

Dans la vidéo, Yannick et Pierre-Olivier mettent en lumière ce qui a mené à la perte de cet investisseur, notamment les erreurs qui auraient été commises par l’institution financière et par l’investisseur lui-même. 

Les gestionnaires tirent plusieurs leçons essentielles de ce cas :

• Concentrer ses avoirs dans une seule entreprise représente une véritable bombe à retardement; 
• L’utilisation de l’effet de levier peut amplifier les pertes, comme l’a appris à ses dépens l’investisseur;
• S’enrichir rapidement grâce à la spéculation et à la chance ne signifie pas que l’investisseur maîtrise tous les éléments de la stratégie de placement qu’il applique. 
• Faire primer les aspects fiscaux au détriment d’autres considérations, comme la gestion des risques, peut s’avérer fort dommageable. 

Regardez la vidéo sur YouTube.