Gestion de Portefeuille Stratégique Medici est inscrite auprès de l’Autorité des marchés financiers à titre de gestionnaire de portefeuille et de gestionnaire de fonds d’investissement, de même que ses représentants. Sa principale responsabilité est de composer un portefeuille de qualité conformément à votre objectif de rendement et votre seuil de tolérance au risque.

Dans le cadre de ses activités, Medici s’engage également à respecter le Code d’Éthique et Normes de Conduite professionnelle du CFA Institute qui stipule entre autres que nous devons placer l’intégrité de la profession et les intérêts des clients avant les intérêts de Medici, ses gestionnaires ou ses employés.

La Banque Nationale Réseau Indépendant (BNRI), une filiale en propriété exclusive indirecte de la Banque Nationale du Canada, est partenaire de Medici à titre de fiduciaire et administrateur de votre portefeuille. Par conséquent, vos comptes sont ouverts chez BNRI et vous seul pouvez retirer l’argent qui s’y trouve. Les gestionnaires de Medici ont l’autorisation d’acheter et de vendre des titres pour vous, selon le mandat établi, mais n’ont pas le contrôle sur les sommes ajoutées ou retirées à chacun de vos comptes.

Œuvrant au sein de l’industrie des services financiers depuis plus de 25 ans, Banque Nationale Réseau Indépendant est l’un des principaux fournisseurs canadiens en solutions de garde, de courtage, de compensation, de règlement et de tenue de dossiers au Canada auprès des courtiers remisiers, des gestionnaires de portefeuille inscrits indépendants et des gestionnaires des fonds d’investissements. Banque Nationale Réseau Indépendant dessert actuellement plus de 400 firmes d’un océan à l’autre et peut compter sur la solidité financière de la Banque Nationale du Canada (BNC). Banque Nationale Réseau Indépendant est une division de Financière Banque Nationale inc. (FBN inc.) une filiale en propriété exclusive indirecte de la BNC, une société ouverte inscrite à la Bourse de Toronto (NA : TSX). Banque Nationale Réseau Indépendant est également une marque de commerce enregistrée de la BNC utilisée par FBN inc. FBN inc. est membre du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE) et est également membre de et assujettie à l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM), l’organisme d’autoréglementation national de surveillance de tous les courtiers en valeurs mobilières et toutes les activités de négociation sur les marchés de titres de dette et d’actions au Canada.

Medici gère les portefeuilles de ses clients en mode discrétionnaire. Cela signifie que lors d’une rencontre initiale, nous nous entendons avec vous sur un Énoncé de Politique de Placement (ÉPP) que notre équipe s’engage à suivre et à tenir à jour tout au long de notre relation d’affaires. Nos décisions d’investissements sont ensuite prises en fonction de l’ÉPP.

En aucun cas nous ne sommes tenus de contacter nos clients pour obtenir une autorisation préalable à chaque transaction. Ainsi, nous agissons en toute imputabilité. Pour la même raison qu’un ingénieur ne demanderait pas à son client si la poutre qu’il utilise est assez résistante pour la construction d’un édifice, nous considérons que nous sommes les personnes les mieux placées pour prendre les décisions de gestion de votre portefeuille.

Cette façon de faire vient avec une responsabilité, celle d’agir en toute transparence et honnêteté avec notre clientèle. Par conséquent, nos gestionnaires s’assurent de communiquer notre stratégie et nos décisions régulièrement par le biais de nos rencontres individuelles, nos lettres trimestrielles, nos capsules vidéo et nos apparitions médiatiques régulières. À défaut de décider eux-mêmes du contenu du portefeuille, nous remettons à nos clients tous les outils nécessaires pour évaluer la qualité de notre travail.

Nos frais sont basés sur un pourcentage de l’actif géré. Le taux déterminé varie en fonction de la taille de votre portefeuille. Nous vous invitons à nous contacter pour en savoir plus.

Puisque nous agissons à la fois comme conseiller financier et gestionnaire de portefeuille et offrons un vrai service de gestion privée, nos frais sont beaucoup plus faibles que ce qui est généralement payé par un investisseur qui possède des fonds communs de placement.

Nous ne prélevons aucune commission de transaction ni commission de suivi. Medici ne charge aucuns frais d’entrée ou frais de sortie. En somme, il n’y a aucuns frais cachés. Nos seuls honoraires sont payés mensuellement et en toute transparence puisqu’ils sont inscrits directement à votre relevé de placement. Chaque année, un rapport de frais et un rapport de rendement vous sont remis, vous permettant de comparer les frais que vous avez payé avec la valeur ajoutée que nous vous offrons.

Nos clients nous confient en moyenne plus de 1 000 000$. Nous acceptons des épargnants qui disposent d’un minimum de 750 000$ ou qui sont en phase d’accumulation de capital. Nous vous invitons à nous contacter pour savoir si vous êtes admissible. Nous évaluerons votre situation, nous vous expliquerons nos facteurs d’adhésion et nous vous ferons une proposition en cas d’admissibilité.

Gestion de Portefeuille Stratégique Medici a une des grandes banques canadiennes à titre de fiduciaire (Banque Nationale Réseau Indépendant) et ce afin de sécuriser les comptes de chaque client. En retenant Medici pour la gestion de votre portefeuille, vous obtenez donc les mêmes dispositifs de sécurité qu’avec n’importe quelle grande institution financière canadienne.

Nombreuses sont les grandes institutions financières qui agissent sous un standard de convenance. Cela signifie qu’il ne leur est pas obligatoire d’agir dans le meilleur intérêt de leurs clients. Cette pratique tend à favoriser l’atteinte d’objectifs financiers à court terme pour l’institution au détriment de l’intérêt du client.

En retenant Medici pour la gestion de vos avoirs, vous faites affaire avec une équipe de professionnels qui agissent sous un standard de fiduciaire plutôt qu’avec le standard de convenance des grandes institutions financières. Cela signifie que nous agissons sous l’obligation de faire passer vos intérêts avant ceux de la firme ou de nos gestionnaires. Puisque nous ne vendons aucun produit, que nous investissons personnellement dans les mêmes entreprises que vous et que notre rémunération est basée uniquement sur un pourcentage de vos actifs, nos intérêts sont intimement alignés.

Oui. En plus de gérer tous les comptes d’un individu, nous pouvons gérer l’ensemble d’un portefeuille familial (conjoint et enfants). Nous gérons également les comptes d’entreprises pour les entrepreneurs, travailleurs autonomes, les médecins et autres dirigeants.

Nos clients plus âgés apprécient les rencontres individuelles avec leurs enfants et leur conjoint(e). Cela leur permet d’inculquer des notions d’épargne et d’investissement à leur famille tout en assurant une stabilité dans la gestion de leur patrimoine au moment de leur succession.

Notre équipe regroupe neuf gestionnaires de portefeuille, un gestionnaire de portefeuille adjoint, un conseiller et plusieurs assistants à la gestion et à l’administration. Nos gestionnaires effectuent leurs propres recherches et analyses par écrit et les soumettent à notre comité d’investissement qui révise les opportunités sur une base hebdomadaire. Nous vous invitons à consulter notre section «Découvrir qui nous sommes» en pied de page pour plus d’informations.

Dans le déploiement de notre stratégie d’investissement dans les actions, nous sélectionnons des entreprises profitables et dotées d’avantages concurrentiels importants. La majorité des entreprises dans lesquelles nous investissons ont un endettement faible, voire nul. Nos entreprises sont sélectionnées dans la perspective qu’elles doivent être en mesure de résister aux inévitables crises et récessions.

Nous affichons sur notre site internet les rendements moyens obtenus par nos clients qui détiennent un portefeuille géré à 100% en actions de sociétés cotées en bourse. Tout dépendant de votre profil d’investisseur, il est possible qu’une répartition d’actifs à 100% en actions ne soit pas appropriée. C’est aussi le cas d’une bonne partie de notre clientèle qui détient à la fois des actions et des titres à revenu fixe. En retenant Medici pour la gestion de votre portefeuille, vous entrez en relation avec des professionnels qui prendront le temps d’évaluer votre tolérance au risque et déterminer la répartition d’actifs qui convient le mieux à votre situation personnelle.

À titre indicatif et conformément à nos facteurs d’adhésion, nos gestionnaires ont généralement l’habitude de ne pas investir en actions des sommes d’argent qui devront être retirées au cours des cinq prochaines années.

Chaque année, sur une base individuelle, nous rencontrons nos clients afin de définir leurs objectifs financiers et leur offrir des conseils pratiques pour les atteindre. Nous avons l’expérience et les connaissances requises pour répondre à la plupart des questions d’ordre financier que nos clients nous posent. Nous offrons gratuitement un service d’analyse à la retraite qui permet à nos clients qui le désirent du suivre l’évolution de leur portefeuille et d’identifier les mesures à mettre en place pour bénéficier au maximum de leur retraite.

Nous offrons également un service d’évaluation de portefeuille à tout épargnant qui aimerait obtenir une seconde opinion sur la qualité de la gestion de son portefeuille actuel.

Une fois les formulaires signés, Medici s’occupe de transmettre tous les documents à la Banque Nationale (BNRI). Bien que BNRI soit responsable du transfert de vos placements, notre équipe s’assure que vos actifs sont transférés dans vos nouveaux comptes à la bonne quantité et au bon prix. Vous êtes également en mesure de constater l’avancement des transferts en consultant votre portefeuille en ligne durant le processus. Tout au long de la procédure, nous communiquons régulièrement avec vous le statut d’avancement des transferts.

Nos clients peuvent accéder gratuitement en tout temps à leur portefeuille en ligne à partir de la rubrique «Accès client» de notre site Internet. Notre système recueille quotidiennement les données de la Banque Nationale et vous affiche un ensemble d’informations qui vous sont très utiles pour faire le suivi du portefeuille. Par exemple, vous obtenez une vue globale du portefeuille sans égard aux comptes, un calcul des rendements du portefeuille et un suivi quotidien de la performance de chacune des positions (incluant les dividendes et les intérêts reçus). Vous avez accès en ligne et sur demande à des relevés de gestion de portefeuille compréhensibles. Vous recevrez également, à chaque mois, les relevés de compte de la Banque Nationale.

Nous communiquons régulièrement avec tous nos clients. Nos outils de communications incluent une revue de portefeuille individuelle effectuée chaque année, l’envoi de nos lettres trimestrielles, la mise sur pied de capsules vidéo, de multiples publications médiatiques et la possibilité de nous joindre par téléphone, par courriel ou en personne à nos bureaux. Notre équipe est facilement accessible. Nous sommes fiers de permettre à notre clientèle de discuter sans détour avec un de nos gestionnaires lorsqu’ils en sentent le besoin. Contrairement à de nombreux joueurs de l’industrie financière, nous préparons nous-mêmes nos communications. Cette pratique nous permet de mieux répondre aux besoins et enjeux précis de notre clientèle.