Dans un contexte économique en constante évolution, les retraités demeurent confrontés à une question cruciale : quel montant est-il possible de décaisser du portefeuille de manière durable?

Karine Turcotte, gestionnaire de portefeuille et associée et Tania Strebel, gestionnaire de portefeuille adjointe chez Medici, répondent à cette question dans une nouvelle vidéo.

Selon une étude récente de Morningstar, le taux de retrait soutenable à long terme se situerait aux alentours de 4%. Ce pourcentage dépasse les attentes, notamment dans le climat économique actuel. En effet, il y a trois ans, la norme suggérée pour un nouveau retraité avec un portefeuille d’un million de dollars était de 3,3% — soit un retrait annuel de 33 000 $, ajusté à l’inflation.

Comme le soulignent Tania et Karine, cette règle de 4% demeure une ligne directrice générale. Elle ne peut remplacer une analyse personnalisée. En prenant en considérant l’imposition, les autres actifs, les rentes et les projets personnels, chaque cas nécessite une gestion sur mesure des retraits.

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